Salah satu fokus utama pada tahun 2021 untuk perusahaan yang diatur adalah perencanaan kepatuhan sejalan dengan 6th Anti-Money Laundering Directive (6AMLD) UE, yang menjelaskan definisi tindak pidana pencucian uang dan menetapkan aturan minimum tentang pertanggungjawaban pidana untuk pencucian uang. Dengan tenggat waktu 3 Desember 2020, banyak Negara Anggota telah mulai memasukkan 6AMLD ke dalam kerangka kerja nasional dan lembaga keuangan dan perusahaan teregulasi lainnya diharapkan untuk menerapkan perubahan peraturan yang berlaku pada 3 Juni 2021.

Arahan tersebut menyatakan bahwa Keputusan Kerangka Kerja Dewan yang dibuat pada tahun 2001 “tidak cukup komprehensif dan kriminalisasi pencucian uang saat ini tidak cukup koheren untuk secara efektif memerangi pencucian uang di seluruh Uni dan mengakibatkan kesenjangan penegakan hukum dan menghambat kerja sama antara pihak yang kompeten. otoritas di Negara Anggota yang berbeda. “

Baca Juga :  Jaringan Ethereum Macet Karena Membludaknya Transaksi

Lebih lanjut, arahan tersebut mensyaratkan bahwa membantu dan bersekongkol, menghasut, atau mencoba melakukan salah satu pelanggaran yang tercantum di atas juga merupakan kejahatan yang dapat dihukum.

Arahan tersebut memperluas tanggung jawab pidana dari tindak pidana pencucian uang kepada ‘badan hukum’ , atau perusahaan dan kemitraan yang tergabung dan orang-orang yang memegang posisi kunci di dalamnya. Oleh karena itu, menempatkan lebih banyak tanggung jawab pada manajemen senior perusahaan besar serta karyawan yang terlibat langsung dalam melakukan tindak pidana pencucian uang. Akibatnya, kejahatan pencucian uang diharapkan dapat dihukum dengan hukuman yang lebih keras, termasuk denda yang lebih besar dan sanksi yang lebih ketat dengan “hukuman penjara maksimum paling sedikit empat tahun” untuk setiap tindak pidana pencucian uang .

Baca Juga :  5 Hal Yang Dihindari Oleh Orang Kaya Dari Trading Crypto

Perusahaan harus memastikan bahwa program manajemen risiko memiliki akses ke data yang sah dan akurat secara hukum , bersama dengan proses pencatatan dan pelaporan yang komprehensif untuk menunjukkan kepatuhan dalam organisasi dan kepada regulator. Tidak pernah lebih penting bagi perusahaan untuk mempertahankan sistem yang memadai untuk menilai risiko pelanggan dengan tepat, terutama selama tahap orientasi dan sebagai bagian dari uji tuntas yang sedang berlangsung.

Pada akhirnya, sebagaimana dijelaskan dalam 6AMLD, adalah tanggung jawab terbesar perusahaan yang diatur untuk mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk mengetahui pelanggan mereka agar dapat mencegah dan mendeteksi kejahatan pencucian uang secara wajar di seluruh hubungan pelanggan, dari awal hingga akhir.

Baca Juga :  5 Pengalaman Penting Saat Trading Crypto

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

twenty − two =